Проверка контрагента перед заключением договора: юридический чек-лист
Почему важно проверять контрагента
– Риск невыполнения или ненадлежащего исполнения обязательств. Если контрагент не в состоянии поставить товар/услугу, взыскать неустойку или исполнение через суд или ФССП может длиться годы.
– Проблемы с взысканием задолженности. Без надёжных гарантий (банковская гарантия, поручительство) шансы вернуть деньги снижаются.
– Налоговые доначисления и штрафы. При сделках с «фирмами-однодневками» контролирующие органы могут переквалифицировать расходы в расходы аффилированных лиц (ст. 31 НК РБ) и доначислить НДС, штрафы до 50 % суммы недоимки (ст. 97 НК РБ).
– Судебная доктрина и Налоговый кодекс требуют добросовестности сторон. Ст. 7 ГК РБ устанавливает принцип добросовестности, нарушение которого снижает позиции в споре и может привести к отказу в признании сделки добросовестной.
Пример из практики: компания А заключила договор с фирмой Б, зарегистрированной на номинального директора. После поставки товара Б обанкротилась, а имущество реализовали по минимальной цене через торги, оставив А без возмещения убытков.
Рекомендуем обратиться экспертам в корпоративном праве: Грин Легал — Корпоративное право
Какие сведения нужно проверить
Основные регистрационные данные
- УНП, полное и сокращённое наименование, юридический адрес, дата регистрации.
- Источник: Единый государственный реестр (egr.gov.by).
- Сигналы тревоги:
– один адрес «размножен» на сотни компаний;
– частая смена юрадресов (больше 2–3 раз в год);
– смена директора/учредителей каждые несколько месяцев.
Сведения о директоре и учредителях
- Убедиться, что лицо, подписывающее договор, действует на основании устава или доверенности.
- Проверить подлинность доверенности через нотариуса (ст. 558 ГК РБ).
- Обратить внимание на схемы с «подставными» директорами, когда учредитель выводит бизнес через номиналов.
Судебные процессы
- Проверить наличие дел в общей и хозяйственной юрисдикции (court.gov.by).
- Обратить внимание на:
– арбитражные споры по аналогичным договорам;
– частые обращения в суд с иском/самостоятельными претензиями;
– проигранные дела, оставленные без исполнения решения.
Долги и банкротство
- Проверка на банкротство – реестр bankrot.gov.by.
- Признаки финансовой нестабильности:
– задолженность перед бюджетом или ФССП;
– наложенные судебные аресты на имущество (запрос через ГРП или «Юрконсультант»).
Пометка в ЕГР о введении процедуры наблюдения/конкурсного производства – безоговорочное «красный флаг».
Налоговая дисциплина и статус плательщика НДС
- Проверка долгов по налогам и взносам – nalog.gov.by.
- Статус плательщика НДС и период регистрации: резкие колебания (вход/выход из реестра за несколько месяцев) часто свидетельствуют о схемах уклонения.
- «Однодневки» обычно не платят налоги вовремя, имеют нулевые декларации или используют схему «50–50».
Проверка лицензий и разрешений
- Актуально для строительства, здравоохранения, торговли спиртным, фармацевтики.
- Реестры на порталах профильных министерств (например, Минздрав, Минстройархитектуры).
- Удостовериться, что лицензия не приостановлена или отозвана (на официальных сайтах в самом конце страницы).
Дополнительные признаки добросовестности
- Наличие реального офиса и штатных сотрудников.
- Функционирующий сайт с актуальными контактами, верифицированными в Google или Яндекс.
- Портфолио и отзывы: профессиональные форумы, социальные сети, упоминания в СМИ.
- Участие в госзакупках (https://goszakupki.by/) без жалоб на исполнение обязательств.
- Судебные победы: обжалуемые решения, исполненные без задержек.
Как зафиксировать результат проверки
- Скриншоты и выписки из реестров с датой и временем.
- Протокол проверки контрагента – внутренний документ с отметками ответственных сотрудников.
- Включение в договор:
– заверения по УНП, полномочиям, отсутствию долгов;
– ответственность за недостоверность сведений (штрафные санкции, право расторжения).
Проверка физического лица (если контрагент – не ИП)
- Паспортные данные и место регистрации (миграционная служба).
- Проверка дееспособности (наличие опеки/попечительства).
- Данные об исполнительных производствах через ФССП (egr.gov.by, раздел «Исполнительные производства»).
- Особенности мошенничества:
– фиктивная аренда жилья через «чужой» паспорт;
– поставка/продажа товаров физлицами по предоплате без ФЛП-номера;
– заключение сделок под риском невозврата оборудования.
Источник информации: https://glegal.by/
