Нацбанк с марта 2024 года собирается приостанавливать сомнительные переводы
Национальный правовой интернет-портал в четверг, 28 декабря, сообщил, что Национальный банк Беларуси разработал меры по борьбе с незаконными переводами денег.
В соответствии с постановлением №453, принятым Правлением Национального банка 15 декабря, финансовым организациям устанавливаются определенные признаки незаконных переводов, и в случае обнаружения таких признаков операции будут приостановлены.
Существуют определенные признаки, по которым можно определить такие ситуации:
- Когда параметры инициируемого платежа не соответствуют параметрам переводов по платежам, которые обычно инициируются пользователями платежной услуги, или не соответствуют характеру деятельности пользователя. Например, время и место инициирования платежа, используемое устройство для осуществления платежа, технические параметры платежа и сумма перевода;
- Когда информация о получателе денежных средств, указанная в платежной инструкции, совпадает с информацией о получателе денежных средств, полученной из автоматизированной системы обработки инцидентов Национального банка, и существуют попытки инициирования платежей.
Финансовая организация использует программное обеспечение для инициирования перевода по платежу на основе информации о технических параметрах устройств, с помощью которых был осуществлен доступ к автоматизированной системе.
Они также сравнивают эту информацию с данными о технических параметрах устройств, использованных ранее, и с информацией о попытках инициирования платежей, полученной из автоматизированной системы обработки инцидентов Национального банка.
С 1 марта 2024 года вступает в силу постановление, которое устанавливает порядок приостановки переводов денежных средств (электронных денег) пользователей платежной услуги финансовыми организациями Беларуси.
